Σε πλήρη αλλαγή στρατηγικής προχωρά η Αρχή για το ξέπλυμα χρήματος, ενεργοποιώντας ένα πιο αυστηρό και «επιθετικό» σύστημα ελέγχων που βάζει στο στόχαστρο καταθέσεις, εμβάσματα και θυρίδες.
Το νέο μοντέλο δεν περιορίζεται πλέον σε ελέγχους αφού έχει γίνει η συναλλαγή. Αντίθετα, περνά σε μια νέα εποχή, όπου η παρακολούθηση γίνεται πριν και κατά τη διάρκειά της. Με βάση τη λεγόμενη «δέουσα επιμέλεια», ακόμη και μια ύποπτη κίνηση μπορεί να ενεργοποιήσει άμεσα έλεγχο, χωρίς να απαιτείται πλήρης απόδειξη παρανομίας.
Σε τέτοιες περιπτώσεις, οι συνέπειες μπορεί να είναι άμεσες: δέσμευση λογαριασμών, «πάγωμα» θυρίδων και περιουσιακών στοιχείων, ακόμη και έναρξη ποινικών διαδικασιών. Στην πράξη, το σύστημα περνά από τον έλεγχο «εκ των υστέρων» σε συνεχή επιτήρηση.
Κομβικό ρόλο έχει η Μονάδα Α’ της Αρχής, που λειτουργεί ως επιχειρησιακό κέντρο. Συλλέγει και αναλύει στοιχεία για ύποπτες συναλλαγές, συνεργάζεται με διεθνείς αρχές και χαρτογραφεί δίκτυα που σχετίζονται με ξέπλυμα χρήματος ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
Παράλληλα, η Αρχή αποκτά πρόσβαση σε δεδομένα από δημόσιους και ιδιωτικούς φορείς, καθώς και σε περιουσιακά στοιχεία εντός και εκτός Ελλάδας. Αυτό σημαίνει ότι ο έλεγχος δεν αφορά μόνο έναν τραπεζικό λογαριασμό, αλλά το σύνολο της οικονομικής δραστηριότητας ενός προσώπου.
Σε επείγουσες περιπτώσεις, μπορεί να διαταχθεί άμεσα προσωρινή δέσμευση περιουσίας ή αναστολή συναλλαγών. Η υπόθεση εξετάζεται εντός 15 εργάσιμων ημερών: αν δεν προκύψουν στοιχεία, τα μέτρα αίρονται· αν όμως ενισχυθούν οι ενδείξεις, η δέσμευση γίνεται πλήρης.
Τα μέτρα δεν περιορίζονται σε χρήματα, αλλά επεκτείνονται σε κάθε μορφή περιουσίας, ακόμη και σε στοιχεία που κατέχονται μέσω τρίτων ή από κοινού. Ουσιαστικά «παγώνει» κάθε δυνατότητα αξιοποίησης.
Μετά την ολοκλήρωση της έρευνας, η υπόθεση είτε αρχειοθετείται είτε διαβιβάζεται στον εισαγγελέα, ενώ υπάρχει δυνατότητα επανεξέτασης αν προκύψουν νέα στοιχεία.
Στο κομμάτι των κυρώσεων, η Β’ Μονάδα της Αρχής έχει τον συντονισμό, συλλέγοντας πληροφορίες από ελληνικές και διεθνείς αρχές και παρακολουθώντας την πορεία των υποθέσεων.
Ιδιαίτερη έμφαση δίνεται και σε περιπτώσεις που σχετίζονται με τρομοκρατία, όπου ενεργοποιούνται άμεσα αυστηρά μέτρα: μπλοκάρισμα λογαριασμών, απαγόρευση συναλλαγών και δέσμευση κάθε περιουσιακού στοιχείου.
Το μήνυμα είναι σαφές: ο έλεγχος του «μαύρου χρήματος» περνά σε νέα φάση, με συνεχή παρακολούθηση και άμεσες παρεμβάσεις πριν καν ολοκληρωθεί μια ύποπτη συναλλαγή.
